＜グアムニュース＞銀行のジレンマ：大麻関連の取引は法律的には「マネーロンダリング」

グアム、プエルトリコ、コロンビア特別区および33の州が、ある程度マリファナの使用を合法化していることを認識しているアメリカの銀行協会は、それを許可する地方または州の法律とマリファナに反対の連邦法との間の衝突を解決するように米国議会に促す声明を発表しました。

州または準州レベルでの合法化にもかかわらず、国家銀行団は、「マリファナの所有、頒布または売却は、連邦法の下では依然として違法であり、州のマリファナの操業までさかのぼることができる。そして銀行を重大な法的、運用上および規制上のリスクにさらす」と表明しています。

同グループは、「遵守と大麻問題」という題の2018年第4四半期報告書を発表しました。

「その収入がマリファナから来ている顧客に対して銀行が取引を処理するとき、銀行は法律的に資金洗浄を行っています」と報告書は述べています。

「生産者や小売業者に加えて、大麻業界に間接的に結びついている仕入先や供給業者、家主、従業員がいるため、マリファナの収益との間接的なつながりは、不可能ではないにしても、銀行が特定し回避することが困難であるため、そのような企業や個人にサービスを提供する銀行にとって法的リスクがあります。」と銀行協会は説明しています。

「連邦法と州法の違いは、銀行が地域社会の経済的ニーズに応えるという使命と連邦法執行措置の脅威との間に閉じ込められたままなっています」

レクリエーション・マリファナはグアムの公法となっている、とマイケル・サン・ニコラス連邦代表議員は木曜日、「これらの企業がオールキャッシュ企業のリスクを排除するために、議会が金融システムに入ることを可能にすることを保証するために、私達は金融サービス委員会の立場で取り組みます」

彼は最近、この問題に関する委員会の前で話しました。

銀行はマリファナ関連の取引を処理できないため、現金ベースのマリファナ事業が盗難、強盗、その他の犯罪の標的になる可能性がある、とグアム検事総長のLeeam Camacho氏は言っています。

‘時は来ました’

銀行家グループは、マリファナを合法化することによって提起された道徳的問題についての立場は取っていませんが、その販売と使用を可能にする州の数が増えて対処しなければならない実用的な問題を提起しました。

「ABAは、マリファナが医療用または成人用に合法化されている州で活動している銀行に対して、議会および規制当局がより法的な明確さを提供する時が来たと考えている」と述べました。

米国下院の金融サービス委員会は最近、安全で公正な執行銀行法を全面的に推進するために45対15の投票を行いました。

オレゴン州民主党員Jeff Merkley上院議員、コロラド州共和党員コーリー・ガードナー上院議員は米国上院でマリファナ事業のための金融サービスへのアクセスに関するコンパニオン法案を間もなく提出する予定ですが、前回の議会で同様の法案が20人の共催者を獲得したが審問も投票も受けなかったとフォーブス氏は3月28日に報告しました。